The Discreet InvestorCasos reales de segunda ciudadanía Cómo funcionan de verdad los expedientes
Seis mandatos, seis problemas distintos, presupuestados con las mismas cifras que encontrará en nuestras calculadoras en tiempo real y estructurados tal como promete nuestro proceso por hitos. Basados en encargos reales y anonimizados, porque lo que nuestros clientes compran es discreción.
Seis problemas, seis estructuras
De «rechazado en todas partes» a aprobado
San Cristóbal y Nieves · SISCEl fundador que vendió su empresa y quería un interruptor, no una maleta
El problema
La venta de una empresa de software dejó a la familia con liquidez… y expuesta. Un pasaporte, una jurisdicción, un sistema bancario. Él no quería mudarse a ningún sitio; quería la opción de mudarse a cualquier parte, presupuestada y lista para ejecutar de antemano.
La estructura
El triaje de la fase 0 descartó la opción inmobiliaria (ningún interés en un activo gestionado) y presupuestó la contribución al SISC para cuatro personas: $250,000 + $25,000 de due diligence + $11,644 en tasas gubernamentales, exactamente la cifra que muestra nuestra calculadora en tiempo real para su composición familiar. La hija de 19 años cumplía los requisitos como estudiante dependiente; su expediente incluía la acreditación de sus estudios.
El resultado
Aprobación en principio en el mes 6; contribución transferida directamente al Federal Consolidated Fund; pasaportes enviados por mensajería en el mes 7. La familia no se ha mudado, y precisamente de eso se trataba. Hoy, 173 destinos esperan en un cajón en Bucarest.
DSP de Vanuatu → residencia en ParaguayLa cartera cripto que todas las demás agencias rechazaron
El problema
Siete cifras en plusvalías documentadas en BTC en el periodo 2017–2021… y tres rechazos corteses de grandes firmas cuyos departamentos de cumplimiento vieron «cripto» y cerraron el expediente. Su verdadero problema no era el dinero, sino la ausencia de un relato sobre el origen de los fondos que un examinador estatal pudiera seguir.
La estructura
Reconstruimos el rastro: extractos de exchanges, registros on-chain cotejados con las fechas de adquisición, documentación de la conversión a moneda fiat a través de un exchange regulado en la UE y un certificado fiscal de sus declaraciones en su país. Con ese expediente, el control de la FIU de Vanuatu le dio el visto bueno en 19 días. Contribución pagada tras la aprobación; juramento prestado a distancia.
El resultado
Pasaporte en la semana 7. Fase dos, seis meses después: una residencia SUACE en Paraguay trasladó su base fiscal al sistema territorial del 10%/0%. El expediente que nadie quería se convirtió en una estructura de doble estatus.
Antigua y Barbuda · UWI FundSeis pasaportes, una contribución… y un año de universidad de regalo
El problema
Seis personas. Con los suplementos por persona habituales, la mayoría de los programas convertían una solicitud familiar en una segunda inversión. Los abuelos no eran negociables; el presupuesto máximo era de $350,000, todo incluido.
La estructura
El University of the West Indies Fund de Antigua existe exactamente para este perfil: $260,000 cubren a seis personas, los abuelos mayores de 55 años cumplen los requisitos y un miembro de la familia recibe una beca de matrícula de un año en UWI Five Islands, que aprovechó la hija de 18 años. Las tasas gubernamentales y la due diligence de los seis situaron el expediente en torno a $305,000.
El resultado
Aprobación en el mes 5.5; la visita obligatoria de 5 días se convirtió en las vacaciones de diciembre de la familia, juramento incluido. Coste por pasaporte: ~$51,000, la mejor relación por persona del mercado, funcionando tal como se diseñó.
NTF de Granada → E-2 en EE. UU.El camino largo hacia Estados Unidos que de verdad funciona
El problema
Su nacionalidad no tiene tratado E-2 con Estados Unidos: la puerta del visado de inversor estaba estructuralmente cerrada. El EB-5, con $800,000+, quedaba fuera de presupuesto. Primero necesitaban una nacionalidad con tratado y, después, un plan de negocio real.
La estructura
Granada es el único estado caribeño con ciudadanía por inversión (CBI) que tiene tratado E-2. Contribución al NTF para la familia de cuatro: $235,000 + $15,000 de due diligence + $15,450 en tasas, es decir, $265,450, la misma cifra que da nuestra calculadora de Granada. Entrevistas de ambos adultos preparadas y superadas; aprobación en el mes 7, pasaportes en el mes 9. Como la AMIGOS Act exige que los ciudadanos por inversión estén domiciliados durante tres años en el país del tratado antes de solicitar un E-2, la familia se trasladó a Granada y dirige allí un pequeño negocio mientras prepara el plan de franquicia en EE. UU. con un abogado de inmigración estadounidense colaborador.
El resultado
Año 2 de los tres años de domicilio en el momento de escribir estas líneas; la solicitud E-2 llegará en el año 4, renovable mientras el negocio siga en marcha. Coste total del recorrido: aproximadamente un tercio del EB-5; más lento de lo que era, pero con un pasaporte que, en cualquier caso, seguirá siendo suyo de por vida.
San Cristóbal · Approved Private HomeEl inversor que quería que el pasaporte se pagara solo
El problema
Rechazaba las donaciones por principio: «Yo no regalo el dinero; lo aparco». El mandato: una ciudadanía en la que el capital exigido siga siendo un activo, con rentabilidad durante la tenencia y una salida creíble.
La estructura
Una participación de $325,000 en un condominio Approved Private Home dentro de un resort de marca: ~4% de rentabilidad neta por alquiler, pagada trimestralmente; tasa estatal de $65,000 para la familia, $25,000 de due diligence, $2,500 de tramitación y $11,644 en tasas gubernamentales. En total, $429,144 comprometidos, de los cuales $325,000 siguen siendo suyos. Los abogados verificaron la cuenta de depósito en garantía (escrow) del promotor, las condiciones de reventa y la demanda de compradores CBI antes de mover un solo dólar.
El resultado
Pasaportes en el mes 6. Previsión: ~$91,000 de alquiler bruto a lo largo de los 7 años de tenencia y, después, reventa al siguiente solicitante CBI, modelizada de forma conservadora a la par. Coste neto de cuatro pasaportes si el modelo se cumple: solo las tasas.
Dominica ahora → residencia en MaltaEl objetivo final en la UE, secuenciado para que nada quede en espera
El problema
El destino nunca estuvo en duda: la ciudadanía de la UE, con su educación, su sanidad y el mercado único. Pero el pasaporte maltés dejó de estar a la venta en 2025, y la naturalización en la UE por residencia lleva años, años que la familia se negó a pasar expuesta con un único pasaporte.
La estructura
Lo secuenciamos. Fase 1: Dominica ($200,000 al EDF más tasas, ~$228,000 en total) aportó un pasaporte de 10 años y 140+ destinos en el mes 6, eliminando el riesgo de la espera. Fase 2: Residencia permanente en Malta, es decir, residencia permanente en la UE para la familia en el mes 9, con los hijos ya escolarizados, y nuestra franca advertencia de la fase 0 por escrito: la ciudadanía llega más tarde, a través de la residencia, y nadie puede vender un atajo.
El resultado
Mes 14 en el momento de escribir estas líneas: la familia vive en Malta con residencia permanente y viaja con pasaporte de Dominica. Llegue cuando llegue la naturalización, nunca volverán a ser un hogar con un solo pasaporte: el producto era la secuencia, no ninguno de los dos programas por separado.
Nota de confidencialidad: estos casos de estudio se basan en encargos reales. Las estructuras, los plazos y las cifras siguen los expedientes reales, las normas vigentes de cada programa y los baremos oficiales de tasas, mientras que los nombres, las nacionalidades y los datos identificativos se han modificado para que ningún cliente sea identificable. Es el compromiso que asumimos con todos los que nos contratan.
Patrones que vale la pena copiar
Lo que tienen en común los seis
La fase 0 lo decidió todo
Cada una de las estructuras anteriores se eligió en el triaje gratuito: antes de las tasas, antes de los formularios. El programa es el resultado del problema, nunca el punto de partida.
El capital se movió el último
En los seis expedientes, la inversión salió de la cuenta del cliente solo después de la aprobación de principio: la secuencia que hace calculable el riesgo.
Dos estatus valen más que uno
La mitad de los casos terminaron como estructuras de doble estatus: pasaporte + base fiscal, pasaporte + E-2, pasaporte provisional + vía UE. Es en el segundo mandato donde se hace el verdadero diseño.
Opiniones de clientes
En sus propias palabras
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Su expediente no se parecerá a ninguno de estos.
Esa es la propuesta honesta: las estructuras se repiten, los detalles nunca. Tráiganos el problema (presupuesto, composición familiar, el país que le preocupa) y le mostraremos los dos o tres diseños que encajan, con cifras exactas, antes de que tenga que pagar nada.