The Discreet InvestorИз криптовалюты на банковский счёт От кошелька до банковского счёта — с документами, которые требуют банки.
Большинство держателей криптовалюты спотыкаются не на налогах, а в банке, который хочет видеть, откуда взялась каждая монета. Этот пакет сначала формирует досье о происхождении средств, затем открывает счета в трёх банках, которые уже работают с цифровыми активами, и добавляет компанию для владения ими.
Состав пакета
Пакет Crypto Exit: стоимость
| Компонент | Наш гонорар при отдельной покупке |
|---|---|
| Досье о происхождении криптовалютных средств: история кошельков, биржи, прибыль | Включены |
| Личный счёт в Xapo Bank, Гибралтар | €999 |
| Личный счёт в The Kingdom Bank | €899 |
| Корпоративный счёт в The Kingdom Bank | €1,299 |
| Панамская компания для владения активами | €890 |
| Итого при отдельной покупке | €4,087 |
| Пакет Crypto Exit, на 15% дешевле | €3,474 |
Членские взносы и комиссии банков за обслуживание счетов, отчёты блокчейн-аналитики и дополнительный ВНЖ (Кипр, Грузия, Парагвай или Панама) рассчитываются индивидуально. Наши гонорары разовые и указаны без НДС, если он применяется.
Логика
Почему комбинация Crypto Exit работает
Досье — раньше заявки
Мы сводим ваши кошельки, биржи и прибыль в единый документ, понятный сотруднику комплаенса, — прежде чем какой-либо банк увидит ваше имя.
Банки, которые уже хранят криптовалюту
Xapo Bank хранит биткоин и доллары по банковской лицензии Гибралтара; The Kingdom Bank сочетает IBAN и криптовалюту; для корпоративных стейблкоинов можно добавить Towerbank.
Защита вкладов в Xapo Bank
Ваш долларовый остаток в Xapo Bank покрывается системой гарантирования вкладов Гибралтара в пределах £120,000.
Налог на криптовалюту на Кипре с 2026 года
Если вы также хотите переехать: Кипр теперь облагает прибыль от криптовалюты по фиксированной ставке 8%; этот пакет можно совместить с кипрским.
Порядок работы
Как мы собираем пакет Crypto Exit
Досье о происхождении средств недели 1–3
Мы собираем выписки бирж и адреса кошельков, восстанавливаем историю и описываем, как был создан капитал.
Предварительная проверка в банках недели 2–4
Каждый банк неофициально изучает досье до подачи заявки, поэтому отказ никогда не попадёт в вашу историю.
Компания и счета недели 3–6
Мы регистрируем холдинговую компанию и открываем личные и корпоративные счета, начиная с банка, который с наибольшей вероятностью скажет «да».
Первая конвертация после открытия
Мы сопровождаем вас при первых крупных переводах и помогаем с уточняющими вопросами, которые обычно их сопровождают.
Подходит ли это вам?
Кому подходит пакет Crypto Exit
Подходит, если
- У вас значительный объём криптовалюты, и часть её нужно перевести в обычную банковскую систему.
- У вас есть записи бирж и доступ к кошелькам, позволяющие восстановить историю.
- Вам нужна компания для владения цифровыми активами или торговли ими.
Ищите другое решение, если
- Средства получены из источников, которые вы не можете подтвердить документально, или через миксеры и протоколы конфиденциальности, которые банки сразу отвергают.
- Вам нужна лишь карта для небольших сумм: достаточно обычного счёта на бирже.
Мелкий шрифт пакета Crypto Exit
- Xapo Bank взимает собственный ежегодный членский взнос; у The Kingdom Bank и Towerbank — свои комиссии за обслуживание счёта.
- Продажа криптовалюты в большинстве стран — налогооблагаемое событие; досье помогает при подаче налоговой декларации, но не заменяет её.
- Банки принимают решения самостоятельно; подготовка повышает шансы, но никогда не гарантирует открытие счёта.
Вопросы и ответы
Вопросы о пакете Crypto Exit
Что входит в досье о происхождении средств? +
Выписки бирж, адреса кошельков, история покупок, реализованная прибыль и письменное пояснение, связывающее всё это воедино, — в формате, которого ожидают службы комплаенса.
Нужно ли мне менять страну проживания? +
Нет. Пакет работает при вашем нынешнем месте жительства. Если вам нужна более низкая ставка налога на прирост капитала, мы совмещаем его с пакетом, включающим ВНЖ.
Следующий шаг
Оформить пакет Crypto Exit
За часовую ознакомительную сессию мы проверим, подходит ли этот пакет к вашей ситуации, и наметим порядок работы. Плата €199 засчитывается в стоимость пакета, если вы приступите в течение 30 дней.
Все пакеты: сравните шесть комбинаций.